AUDIT
PATRIMONIAL
1ER RDV (1H)
- Présentation de Calyvia et de notre approche
- Analyse de vos objectifs patrimoniaux
- Étude stratégique de votre situation patrimoniale et fiscal
- Définition de votre cahier des charges sur mesure
PRÉSENTATION DE
VOTRE STRATÉGIE
2ÈME RDV (1H)
- Découverte de la stratégie élaborée par nos experts
- Échange approfondi pour valider votre stratégie patrimoniale
- Mise en œuvre des investissements aprèsvalidation de la stratégie
ACCOMPAGNEMENT
DÉDIÉ
- Bénéficiez d’un accès privilégié avec nos experts à chaque étape de votre parcours patrimonial
- Accès à une expertise continue
- Suivi en temps réel depuis la plateforme
CHEFS D’ENTREPRISE ET ENTREPRENEURS
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
Le départ à la retraite peut entraîner une perte de revenus allant jusqu’à 70 %.
Anticipez dès maintenant pour éviter la douche froide et sécuriser votre avenir.
Avec Calyvia, transformez cette transition en opportunité grâce à des solutions sur mesure :
- - Compte-titre, Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation : assurez-vous un complément de revenus stable et performant.
- - Investissement immobilier : générez des revenus passifs et protégez votre patrimoine
OPTIMISER SA RÉMUNÉRATION ET SA FISCALITÉ
OPTIMISER SA RÉMUNÉRATION ET SA FISCALITÉ
Vous êtes 100 % investi dans le développement de votre entreprise, mais votre rémunération et celle de vos collaborateurs sont-elles vraiment optimisées ?
- - Statut juridique stratégique : SAS, SARL, EI… Faites le bon choix pour optimiser votre imposition et votre protection sociale.
- - Salaire, dividendes ou holding ? Trouvez l’équilibre idéal entre rémunération immédiate et capitalisation patrimoniale.
- - Épargne salariale (PEE, PEI, PERCOL) : Participation, intéressement, prime de partage de la valeur– boostez votre rémunération et engagez vos salariés.
- - Attribution d’Actions Gratuites (AGA) : Un levier puissant pour les sociétés par actions, combinable avec un PEE pour une fiscalité avantageuse.
ANTICIPER LA CESSION OU TRANSMISSION DE VOTRE ENTREPRISE
ANTICIPER LA CESSION OU TRANSMISSION DE VOTRE ENTREPRISE
Chaque année, plus de 50 000 entreprises changent de mains. Serez-vous prêt le moment venu ?
Que vous souhaitiez monétiser vos années de travail, transmettre à un proche ou réinvestir avec intelligence, chaque choix doit être préparé.
- - Optimisez la fiscalité : Holding, apport-cession… Réduisez l’impact fiscal pour maximiser vos gains.
- - Protégez votre capital : Réallouez vos fonds et diversifiez entre placements financiers, immobilier et autres actifs sécurisés.
- - Assurez la continuité : Transmettez efficacement à un enfant, un salarié ou un repreneur externe grâce aux meilleurs leviers (Pacte Dutreil, donation-partage…).
SÉCURISER VOTRE AVENIR AVEC UNE PRÉVOYANCE HAUT DE GAMME
SÉCURISER VOTRE AVENIR AVEC UNE PRÉVOYANCE HAUT DE GAMME
En tant que dirigeant, votre responsabilité est forte et votre protection sociale souvent insuffisante. Une stratégie de prévoyance complète est essentielle pour garantir la sécurité de votre famille, de votre entreprise et de votre patrimoine.
- Protégez vos revenus : Couvrez les risques d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès avec des solutions adaptées à votre statut et à vos besoins.
- Sécurisez votre famille : Garantissez leur avenir financier grâce à une assurance sur mesure qui prend en compte votre situation professionnelle et patrimoniale.
- Préservez votre entreprise : Anticipez les conséquences d’un imprévu pour assurer la continuité de votre activité et la stabilité de vos associés.
- Optimisez votre fiscalité : Intégrez vos contrats de prévoyance dans une stratégie patrimoniale globale pour allier protection et efficacité fiscale.
FAITES FRUCTIFIER VOTRE TRÉSORERIE ET DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE FINANCIER ET IMMOBILIER PROFESSIONNEL
FAITES FRUCTIFIER VOTRE TRÉSORERIE ET DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE FINANCIER ET IMMOBILIER PROFESSIONNEL
Laisser votre trésorerie inactive, c’est perdre 2 à 5 % par an avec l’inflation.
Faites-la fructifier pour protéger votre capital, préparer vos investissements et sécuriser votre trésorerie.
- - Planifiez et sécurisez vos investissements : Anticipez vos besoins futurs tout en préservant votre liquidité.
- - Optimisez votre allocation : Comptes à terme, contrats de capitalisation, comptes-titres – des solutions adaptées à votre stratégie d’entreprise.
- - Dynamisez vos excédents : Accédez à des actifs performants
- – Private Equity, produits structurés, ETF, actions, infrastructures, immobilier en direct ou via une SCI facilitant la gestion et le transmission patrimoniale.
UNE STRATÉGIE SUR MESURE
Profitez d’un conseil dédié et d’une stratégie patrimoniale taillée pour vous,
alignée sur vos objectifs et votre situation.
PROFESSIONS LIBÉRALES
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
Professions libérales (CPRN, CNBF, CARMF…) : à la retraite, c’est 50 % de revenus en moins.
Anticipez dès maintenant avec Calyvia et assurez-vous un complément adapté pour préserver votre niveau de vie.
Vous avez un contrat Madelin ? Selon votre situation, Calyvia vous aide à le transférer vers un PERin pour optimiser votre fiscalité et gagner en flexibilité.
MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ
MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ
Jusqu’à 45 % de vos revenus partent en impôts et charges. Profitez de solutions performantes pour optimiser votre fiscalité et faire croître votre capital :
- - Immobilier défiscalisant (Pinel, Malraux, Déficit Foncier, Monuments Historiques) : réduisez vos impôts tout en investissant dans la pierre.
- - Capital investissement (FIP, FCPI) : soutenez l’innovation et bénéficiez d’avantages fiscaux attractifs.
Stop à la fiscalité subie : optimisez et investissez !
ANTICIPER LA CESSION OU TRANSMISSION DE VOTRE CABINET
ANTICIPER LA CESSION OU TRANSMISSION DE VOTRE CABINET
Un médecin cède sa patientèle pour 1 000 000 €. Sans anticipation, la fiscalité amputera jusqu’à 30 % du montant, soit une perte de 300 000 €.
- - Anticipez et optimisez la transmission de votre cabinet avec des stratégies adaptées : Pacte Dutreil, Apport-Cession, Donation avant cession…
Nous vous accompagnons aux côtés de vos conseils habituels pour structurer une transmission efficace et sélectionner les meilleurs supports d’investissement (placements financiers en France ou au Luxembourg, gestion dédiée, solutions éligibles aux 150-O B ter, etc.)
PROTÉGER VOS PROCHES ET VOTRE CABINETT
PROTÉGER VOS PROCHES ET VOTRE CABINETT
En cas d’arrêt de travail, l’Assurance Maladie ne couvre que la moitié de vos revenus moyens. Suffisant pour couvrir vos charges et préserver votre équilibre financier ?
Anticipez avec une protection adaptée :
- - Prévoyance Madelin : Maintenez vos revenus en cas d’incapacité ou d’invalidité.
- - Assurance décès : Protégez financièrement vos proches avec un capital ou une rente.
- - Assurance Personne-Clé : Préservez la continuité de votre entreprise.
- - Couverture associés : Sécurisez la stabilité et la transmission de votre activité.
DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE FINANCIER ET GÉRER SA TRÉSORERIE
DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE FINANCIER ET GÉRER SA TRÉSORERIE
Laisser votre trésorerie inactive, c’est perdre 2 à 5 % par an avec l’inflation.
Faites-la fructifier pour protéger votre capital, préparer vos investissements et sécuriser votre trésorerie.
Comptes à terme, contrats de capitalisation, comptes-titres : des solutions adaptées à vos objectifs. Boostez votre performance avec une allocation diversifiée : Private Equity, produits structurés, ETF, actions, infrastructures.
Transformez vos excédents en opportunités.
DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER
DÉVELOPPER VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER
La constitution d’un patrimoine immobilier à travers votre activité professionnelle peut être un levier puissant pour générer des revenus complémentaires, optimiser votre fiscalité et sécuriser votre capital.
Deux options s’offrent à vous :
- - Investir en direct, pour un contrôle total et une gestion simplifiée.
- - Créer une Société Civile Immobilière (SCI), afin de séparer vos biens de votre activité, faciliter la gestion et anticiper la transmission patrimoniale.
UNE STRATÉGIE SUR MESURE
Bénéficiez d’un accompagnement et d’une stratégie patrimoniale adaptés
à vos objectifs et à votre situation.