Investissements patrimoniaux diversifiés et performants : découvrez la méthode Calyvia

Face aux limites des banques privées et des acteurs traditionnels, Laurine et Tristan, deux experts de la finance, ont conçu une approche radicalement nouvelle de l’investissement patrimonial. Leur objectif : rendre la performance, la diversification, l’optimisation et la transparence accessibles à celles et ceux qui veulent plus.

Chez Calyvia, nous ne vendons pas des produits. Nous construisons des stratégies d’investissement cohérentes, efficaces et durables, grâce à notre méthodologie propriétaire : LUMIA.

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LUMIA, notre méthodologie propriétaire pour sélectionner les meilleurs investissements.

Identifier les meilleures opportunités dans un monde en mouvement

Nous partons d’un scénario macroéconomique structuré, basé sur l’analyse des grands cycles, des politiques monétaires et des tendances géopolitiques.

Nous croisons ces convictions avec les dynamiques sectorielles, thématiques et régionales, pour sélectionner les investissements les plus prometteurs à moyen et long terme.

Une sélection rigoureuse des classes d’actifs

Selon notre lecture de l’économie, nous choisissons les classes d’actifs les plus adaptées :

• Actions (en direct, via des fonds ou ETF)
• Obligations (souveraines ou d’entreprises)
• Dette privée, private equity, infrastructure
• Immobilier (physique, SCPI, fonds immobiliers diversifiés)

Chaque portefeuille est diversifié intelligemment, pour maximiser la performance ajustée au risque, tout en respectant vos contraintes personnelles.

Analyse quantitative : performance, frais, risque

Nous analysons chaque produit selon des critères quantitatifs exigeants :

• Rendement ajusté au risque (ratio de Sharpe, de Sortino…)
• Volatilité, perte maximale, corrélation aux autres actifs
• Niveau de frais et impact sur la performance nette
• Résilience dans différents régimes économiques

Résultat : une allocation robuste, optimisée et réellement pilotée.

Analyse qualitative : les meilleurs gestionnaires, les meilleures convictions

Un bon produit d'investissement ne repose pas uniquement sur des chiffres, mais aussi sur la qualité des équipes qui le pilotent. Nous analysons l'expertise, la stabilité et la stratégie des gestionnaires pour nous assurer qu'ils disposent d'une vision solide, d'un processus d'investissement structuré et d'une prise de décision efficace.

Seuls les fonds portés par des gestionnaires expérimentés, cohérents et alignés sur nos convictions intègrent les portefeuilles.

ESG & impact : conjuguer performance et durabilité

Nous intégrons systématiquement les critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans notre analyse.

Nous sélectionnons des produits respectant :

• Des standards rigoureux (labels ISR, SFDR, UN PRI…)
• Les objectifs de développement durable (ODD) de l'ONU
• Les engagements climatiques des Accords de Paris

L'ESG n'est pas une option : c'est un filtre de résilience et de performance durable.

Portefeuilles sur-mesure, pensés pour durer

Chaque investisseur est unique, son portefeuille doit l'être aussi. C'est pourquoi chaque portefeuille est :

• 100 % personnalisé
• Diversifié intelligemment
• Évolutif dans le temps

Nous construisons des allocations capables de traverser les cycles, avec un pilotage régulier et une optimisation des frais et du couple rendement/risque.

Questions fréquentes sur notre approche d'investissement

Quelle est la différence entre Calyvia et une banque privée ? +

Nous ne vendons pas des produits maison. Notre indépendance nous permet de sélectionner objectivement les meilleures solutions pour votre situation, avec une méthode rigoureuse d'analyse macroéconomique, quantitative et qualitative.

Comment fonctionne la méthode LUMIA ? +

LUMIA est une méthode propriétaire qui croise les données macroéconomiques, les cycles de marché, les classes d'actifs et les indicateurs de performance pour construire des portefeuilles résilients, efficaces et alignés sur vos objectifs.

Puis-je intégrer mes convictions personnelles (écologie, thématiques, zones géographiques) ? +

Oui. Nous concevons des portefeuilles personnalisés intégrant vos convictions, à condition de respecter nos standards de cohérence, de diversification et de robustesse.